Επαλήθευση και πρόληψη νομιμοποίησης κερδών

Η διαφάνεια είναι προϋπόθεση για κάθε υπηρερία που προσφέρουμε. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε ακριβώς πότε, γιατί και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας, πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές και τι ισχύει για τα έγγραφά σας.

Η δέσμευσή μας για νόμιμο παιχνίδι

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming με αριθμό 8048/JAZ2023-045 και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης παράνομων κερδών και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας που απορρέουν από το καθεστώς αδειοδότησής μας. Από το 2023, έτος ίδρυσης της εταιρείας μας, έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) και εφαρμόζουμε πρόγραμμα πρόληψης βασισμένο στην εκτίμηση κινδύνου για κάθε παίκτη ξεχωριστά.

Στην πράξη αυτό σημαίνει τρία πράγματα: επαληθεύουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη, παρακολουθούμε τις συναλλαγές για ύποπτα μοτίβα και υποβαλλούμε αναφορές στις αρμόδιες αρχές όταν υπάρχει εύλογη υποψία παράνομης δραστηριότητας. Δεχόμαστε μόνο κεφάλαια από δικές σας πηγές και ποτέ μετρητά ή πληρωμές τρίτων.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια και έγγραφα

Η επαλήθευση γίνεται σε τρία στάδια. Στην εγγραφή σας ζητάμε επικυρωμένο email, αριθμό τηλεφώνου και επιβεβαίωση ότι έχετε συμπληρώσει το 18ο έτος της ηλικίας σας. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη ολοκληρώνεται η πλήρης επαλήθευση (KYC) με υποβολή εγγράφων. Επιπλέον έλεγχοι ενεργοποιούνται όταν οι συγκεντρωτικές καταθέσεις σας υπερβούν τα 2.000 EUR ή όταν μία μεμονωμένη κατάθεση ξεπεράσει τα 1.000 EUR.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ με σαφή φωτογραφία και στοιχεία
• Απόδειξη διεύθυνσης, π.χ. λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζική βεβαίωση εκδομένος τους τελευταίους 3 μήνες
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής, π.χ. φωτογραφία κάρτας με ορατά τα 4 τελευταία ψηφία ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού
• Επιπλέον έγγραφα σε περιπτώσεις ενισχυμένου ελέγχου, όπως πηγή κεφαλαίων

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Έχουμε κάνει τη διαδικασία όσο πιο σύντομη γίνεται: τα περισσότερα αιτήματα ολοκληρώνονται εντός ωρών και σε κάθε περίπτωση εντός 48 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου.

Τα έγγραφά σας ανεβαίνουν σε κρυπτογραφημένη πύλη του λογαριασμού σας, αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση και είναι προσβάσιμα μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούνται ποτέ σε τρίτους για διαφημιστικούς σκοπούς και η επεξεργασία γίνεται σύμφωνα με τον ΓΚΠΔ.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ενότητα Επαλήθευση του λογαριασμού σας
• Το σύστημά μας εκτελεί αυτόματους ελέγχους πληρότητας και σαφήνειας
• Ένας αξιολογητής του τμήματος συμμόρφωσης εξετάζει τον φάκελο χειροκίνητα
• Λαμβάνετε απάντηση εντός 48 ωρών, συνήθως πολύ νωρίτερα
• Αν κάτι λείπει, σας ενημερώνουμε άμεσα στο email ή στο live chat 24/7

Απόδειξη πηγής κεφαλαίων σας

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων, δηλαδή έγγραφα που δείχνουν από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε. Το ζητάμε όταν οι συγκεντρωτικές καταθέσεις σας υπερβούν τα 10.000 EUR μέσα σε 12 μήνες, όταν μία κατάθεση υπερβαίνει τα 5.000 EUR ή όταν το μοτίβο παιχνιδιού σας διαφέρει αισθητά από το συνήθη.

Δεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά μισθού, εκκαθαριστικό σημείωμα εφορίας, τραπεζικές καταστάσεις, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή οχήματος, αποδεικτικά μερισματικών εισοδημάτων ή δικαστικά έγγραφα κληρονομιάς. Ο έλεγχος είναι εμπιστευτικός και στοχεύει αποκλειστικά στην προστασία του λογαριασμού σας και στην τήρηση του νόμου.

Πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές σας

Κανόνες και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που εντοπίζει ασυνήθιστα ποσά, γρήγορους κύκλους κατάθεσης και ανάληψης και συναλλαγές που δεν συμβαδίζουν με το προφίλ σας. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε: αν καταθέσατε με Visa, αναλαμβάνετε σε Visa, αν καταθέσατε με Bitcoin, η εξαργύρωση γίνεται σε Bitcoin. Καταθέσεις από λογαριασμούς τρίτων απορρίπτονται και επιστρέφονται.

Στο Moneymask Casino δεν χρεώνουμε τέλη καταθέσεων. Οι αναλήψεις είναι δωρεάν έως 3 ανά εβδομάδα, ενώ από την τέταρτη και μετά εφαρμόζεται τέλος 2%.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα εντός 30 ημερών από το πρώτο αίτημα, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και τα προνόμια του λογαριασμού σας. Το υπόλοιπό σας παραμένει ακίνητο και διαθέσιμο για παιχνίδι, αλλά δεν μπορεί να εξαργυρωθεί μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Αν τα έγγραφα αποδειχθούν αναληθή, πλαστά ή αν δεν επιβεβαιωθεί ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή, κλείνουμε τον λογαριασμό, επιστρέφουμε το υπόλοιπο στην αρχική μέθοδο κατάθεσης, εφόσον αυτό είναι νομίμως εφικτό, και υποβάλλουμε αναφορά στις αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται. Ο ίδιος κανόνας ισχύει για διπλούς λογαριασμούς και για λογαριασμούς που παρακάμψαν τα όρια ηλικίας.

Διατήρηση εγγράφων στο Moneymask Casino

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπει η νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης κερδών της δικαιοδοσίας της άδειάς μας. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε οποιοδήποτε αίτημα εποπτικής αρχής και να προστατεύσουμε εσάς από απάτη στο όνομά σας.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους. Αν επιθυμείτε αντίγραφο των δεδομένων σας ή διόρθωση στοιχείων, μπορείτε να το ζητήσετε οποιαδήποτε στιγμή στο [email protected] και θα απαντήσουμε εντός των προθεσμιών του ΓΚΠΔ.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Στις περισσότερες περιπτώσεις ολοκληρώνεται μέσα σε λίγες ώρες και σας ενημερώνουμε με email μόλις είναι έτοιμη.

Μπορώ να αναλάβω χρήματα χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη, σύμφωνα με τους όρους της άδειάς μας.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Τη ζητάμε σε μεγάλες ή ασυνήθιστες συναλλαγές, π.χ. συγκεντρωτικές καταθέσεις άνω των 10.000 EUR σε 12 μήνες, για να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή.

Ποιος έχει πρόσβαση στα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους για διαφημιστικούς σκοπούς.

Τι συμβαίνει αν τα έγγραφά μου απορριφθούν;

Σας ενημερώνουμε άμεσα για τον λόγο απόρριψης και σας δίνουμε τη δυνατότητα να υποβάλετε νέα, σαφή έγγραφα. Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή μέχρι την ολοκλήρωση.